成都银行股份有限公司 第七届董事会第四十一次会议决议公告

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  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

  成都银行股份有限公司（以下简称“本公司”）于2023年10月16日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开董事会议的通知和材料，本公司第七届董事会第四十一次会议于2023年10月26日在本公司总部5楼1号会议室以现场方式召开。本次董事会应出席董事11名，王晖、何维忠2名董事现场出席，郭令海、乔丽媛、董晖、甘犁、邵赤平、宋朝学、樊斌、陈存泰8名董事通过电话连线方式参加会议，副董事长、行长王涛因公务原因无法出席会议，委托王晖董事长代为出席并行使表决权。会议由王晖董事长主持。6名监事以及本公司部分高级管理人员列席会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《成都银行股份有限公司章程》的有关法律法规。会议所形成的决议合法、有效。

  三、审议通过了《关于本行与关联方成都市普惠融资担保有限责任公司关联交易的议案》

  上述关联交易属于本公司与原中国银行保险监督管理委员会（现国家金融监督管理总局）相关规定所定义的关联方发生的关联交易。在提交本公司董事会审议前已获得独立董事事前认可。本企业独立董事对上述议案发表独立意见认为：上述议案所涉及关联交易系本公司正常经营发展需要开展的交易，本公司与关联方之间的交易符合有关监督管理要求和本企业内部制度规定，遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害本公司、股东，特别是中小股东利益的情形，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响本公司独立性，不会对本公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况构成不利影响。上述议案已在本公司第七届董事会第四十一次会议上经本公司非关联董事审议通过。决策程序合法合规。同意《关于本行与关联方成都市普惠融资担保有限责任公司关联交易的议案》。

  1.1公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

  1.2本公司第七届董事会第四十一次会议于2023年10月26日审议通过《关于成都银行股份有限公司2023年第三季度报告的议案》。本次董事会应出席董事11名，现场出席董事2名，电话连线名，副董事长、行长王涛因公务原因无法出席，委托王晖董事长代为出席会议并行使表决权。

  1.3公司法定代表人、董事长王晖，副董事长、行长王涛，财务部门负责人吴聪敏保证季度报告中财务信息的线本公司第三季度财务报表未经审计。

  1.5本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为合并报表数据，货币单位以人民币列示。

  注：1.贷款损失准备=以摊余成本计量的发放贷款和垫款损失准备+以公允市价计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款损失准备。

  2.每股收益和净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息公开披露编报规则第9号——净资产收益率和每股盈利的计算及披露》（2010年修订）计算。

  3.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43号《公开发行证券的公司信息公开披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。

  4.加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均未年化处理。

  注：1.截至2023年9月30日，累计已有人民币2,803,348,000元成银转债转为本公司A股普通股，因转股形成的股份数量累计为201,680,673股，总股本为3,813,932,007股,详情请见本公司于2023年10月10日披露的《成都银行股份有限公司关于可转债转股结果暨股份变动的公告》。

  2.四川汇通建设工程有限公司、四川汉龙高新技术开发有限公司持有的股份数量、无限售条件流通股数量相同，并列第十名。

  2023年以来，本公司保持战略发展定力，提升金融服务质效，各项业务稳健发展。

  （一）规模持续增长，经营结构稳健。截至2023年9月末，本公司总资产10,630.39亿元，较上年末增长1,453.89亿元，增幅15.84%；存款总额7,688.28亿元，较上年末增长1,141.76亿元，增幅17.44%；贷款总额5,912.06亿元，较上年末增长1,033.79亿元，增幅21.19%。存款占总负债的比例为77.26%，经营结构保持稳健。

  （二）盈利能力良好，效益稳步提升。2023年1-9月，本公司实现营业收入167.02亿元，同比增长14.56亿元，增幅9.55%；实现归属于母公司股东的净利润81.57亿元，同比增长14.05亿元，增幅20.81%；基本每股盈利2.16元，同比增长0.29元；资产利润率（年化）1.10%，加权平均净资产收益率13.75%。

  （三）资产质量优化，风险抵补充足。截至2023年9月末，本公司不良贷款率0.71%，较上年末下降0.07个百分点，拨备覆盖率516.47%，较上年末增长14.90个百分点。

  报告期内及截至本报告披露日，除前期已披露的事项外，本公司无其他重大事项。

  注：1.按照2012年中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》中的相关规定，信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。

  2.按照《商业银行并表管理与监管指引》，资本并表范围有四川名山锦程村镇银行、江苏宝应锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司。

  本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

  成都银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2023年10月16日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第七届监事会第二十三次会议的通知，会议于2023年10月26日在公司总部5楼1号会议室以现场方式召开。本次监事会应出席监事6名，孙波、龙文彬、张蓬、赵颖4名监事现场出席，刘守民、韩子荣2名监事通过电话连线方式参加会议。会议由孙波监事长主持，有关部门负责人列席会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《成都银行股份有限公司章程》的有关法律法规。会议所形成的决议合法、有效。

  监事会认为，公司2023年第三季度报告的编制和审议程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况。

  会议还听取了《关于成都银行股份有限公司2023年第三季度财务分析的报告》《关于成都银行股份有限公司2023年第三季度全面风险管理的报告》《关于成都银行股份有限公司2023年第三季度内部审计工作的报告》《关于成都银行股份有限公司2023年第三季度内控合规管理工作的报告》《关于成都银行股份有限公司2023年第三季度洗钱风险管理的报告》。